一、產(chǎn)品介紹

本行與交易對(duì)手以約定匯率在某一交割日（近端交割日）以外幣A交換一定數(shù)量的外幣B,并以另一個(gè)約定匯率在此交割日后的約定日期（遠(yuǎn)端交割日）用外幣B反向交換同樣數(shù)量的外幣A的外匯交易。其中交割日在前的交易稱為交易近端，交割日在后的交易稱為交易遠(yuǎn)端。

二、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)及特點(diǎn)

1、持有外幣的客戶可以將持有的外幣進(jìn)行轉(zhuǎn)換，滿足臨時(shí)性支付需求；

2、分散外匯風(fēng)險(xiǎn)，靈活資產(chǎn)負(fù)債管理，起到增值保值的作用。

三、適用客戶

適用于有外匯收支的進(jìn)出口企業(yè)、有跨境投資并購(gòu)業(yè)務(wù)的企業(yè)、有長(zhǎng)期外匯融資的企業(yè)，且客戶對(duì)于市場(chǎng)匯率走勢(shì)有一定判斷，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)。

四、業(yè)務(wù)流程

1、提交加蓋印章的《外匯掉期業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》，與本行簽訂《徽商銀行外匯掉期業(yè)務(wù)總協(xié)議書》；

2、經(jīng)辦行按規(guī)定上報(bào)總行詢價(jià)、向客戶報(bào)價(jià)，確定最終報(bào)價(jià)；

3、每次業(yè)務(wù)辦理，提交《外匯掉期業(yè)務(wù)委托書》；

4、按規(guī)定日期履行資金交割。為確保正常交割，請(qǐng)?zhí)崆耙粋�(gè)工作日準(zhǔn)備交割資金。